Termini di Servizio Piattaforma

# Termini di Servizio della Piattaforma AML Compliance AI ## 1. Oggetto del servizio La piattaforma fornisce funzionalita di onboarding, KYC/KYB, CDD, EDD, screening, KYT, gestione casi, SOS, evidence ledger, firma regolatoria e supporto AI alla compliance. ## 2. Uso consentito L'utente puo usare il servizio solo per finalita lecite, aziendali e regolatorie coerenti con il proprio ruolo e con le autorizzazioni assegnate. ## 3. Modello operativo AI Le funzionalita AI hanno natura assistiva. L'AI propone, classifica, sintetizza o prepara contenuti operativi; l'approvazione, la firma e l'invio restano sotto responsabilita umana. ## 4. Credenziali e sicurezza L'utente deve custodire credenziali, MFA, device e link di accesso. Ogni uso tramite le proprie credenziali si presume riferibile all'utente fino a segnalazione di incidente o compromissione. ## 5. Firme ed evidenze Le azioni soggette a firma o approvazione producono evidenze elettroniche, log, hash, receipt e metadata di archiviazione che possono essere conservati a fini probatori e regolatori. ## 6. Limitazioni d'uso E vietato aggirare i controlli, usare il sistema fuori dal ruolo assegnato, manipolare evidenze, simulare approvazioni umane o usare l'AI come sostituto della decisione formale dove la procedura richiede approvazione umana. ## 7. Disponibilita del servizio Alcune funzioni dipendono da provider esterni, sistemi di firma, sistemi AI, servizi di screening o nodi di integrazione. La piattaforma adotta un approccio fail-closed per le azioni regolatorie critiche. ## 8. Accettazione Con la firma dei presenti termini l'utente dichiara di aver compreso che il servizio e uno strumento di compliance assistita e che le azioni formali restano vincolate alle policy aziendali, ai poteri autorizzativi e agli obblighi di legge.