Operazioni AML¶
Questa guida spiega cosa vedi e cosa puoi fare nel menu "Operazioni AML".
Sezione in costruzione — analisi in corso, vedi issue #62.
Cosa trovi in questo menu¶
Il menu Operazioni AML e il cuore del lavoro quotidiano. Qui crei e lavori le operazioni antiriciclaggio del tuo studio. Il menu e composto da tre schermate:
- Lista operazioni — tutte le operazioni del tuo studio con stato, punteggio di completezza e verdetto
- Nuova operazione — un wizard a 3 passi per creare una nuova operazione
- Scheda di lavorazione — la scheda completa dell'operazione dove lavori indicatori, decisione e report
Come creare una nuova operazione¶
Il flusso prevede tre passi:
Passo 1 — Descrivi l'operazione¶
Incolla il testo dell'atto o della transazione come ce l'hai. Non devi strutturare nulla in anticipo: il sistema lo fa al passo successivo. Puoi anche caricare un documento PDF oppure partire da una bozza vuota.
Passo 2 — Verifica la bozza¶
Il sistema analizza il testo e produce una bozza strutturata: estrae i soggetti coinvolti, i pagamenti, propone i task da svolgere e segnala cosa manca. Verifica che sia tutto corretto e correggi se necessario.
Passo 3 — Conferma e lavora¶
Confermando si apre la scheda di lavorazione dell'operazione. Da qui puoi:
- Verificare i soggetti estratti e la loro identita
- Controllare i pagamenti e la tracciabilita
- Esaminare gli indicatori di anomalia proposti dal sistema
- Confermare o escludere ogni indicatore con motivazione
- Lanciare il motore AML per un'analisi approfondita
- Prendere la decisione AML (nessuna SOS, SOS richiesta, astensione, richiesta integrazioni, escalation)
- Generare e firmare il report finale
Collegamento con gli altri menu¶
- I soggetti estratti dall'operazione compaiono in Clienti e Diligence come record da completare
- Il report firmato viene archiviato in Archivio Unico
- La metodologia di rischio applicata viene da Rischio e RBA