Il mio studio¶

Questa guida spiega cosa vedi e cosa puoi fare nel menu "Il mio studio" — la pagina principale del tuo studio sulla piattaforma.

Come viene popolata questa pagina¶

La pagina "Il mio studio" viene preparata automaticamente quando il Superadmin completa la configurazione del tuo tenant. I dati che vedi — ragione sociale, ruoli, documenti, integrazioni — derivano dalle scelte fatte durante il setup iniziale.

Dopo l'attivazione e il primo accesso (accettazione dei Termini di Servizio, della Privacy AML/GDPR e attivazione della firma elettronica), questa e la prima pagina su cui atterri. Da qui puoi avere una visione completa del tuo studio.

Le informazioni di configurazione sono in sola lettura: se qualcosa non e corretto, va segnalato al Superadmin che ha configurato il tenant.

La carta d'identita dello studio¶

Info studio¶

La sezione in testa alla pagina mostra i dati identificativi del tuo studio:

Ragione Sociale — il nome ufficiale dello studio
Codice Fiscale e Partita IVA
Tipo Soggetto Obbligato — la categoria ai fini della normativa antiriciclaggio (es. Notaio, CASP)
Paese di costituzione
Contatto amministrativo e contatto compliance — i riferimenti inseriti in fase di configurazione

Questi dati sono quelli dichiarati al momento dell'attivazione del tenant e non sono modificabili dal DG.

Classificazione e modello operativo¶

Sotto i dati anagrafici trovi due sezioni che descrivono come e stato classificato il tuo studio:

Classificazione Soggetto Obbligato — il settore (es. "Professional Services" per i Notai, "CASP" per gli operatori cripto), il sotto-profilo e il tipo di soggetto obbligato
Modello operativo — come e organizzata l'operativita del tuo studio: il modello di lavoro, i canali operativi, il numero stimato di clienti e operazioni, i prodotti e servizi offerti

Queste informazioni orientano il comportamento della piattaforma: quali documenti sono obbligatori, quali controlli sono attivi, come sono strutturati i fascicoli delle operazioni.

Struttura AML dello studio¶

Questa sezione elenca i ruoli AML definiti per il tuo studio e le persone assegnate a ciascun ruolo. I ruoli possibili sono:

DG — Designato al Governo, responsabile ultimo del presidio antiriciclaggio
RFA — Responsabile Funzione Antiriciclaggio
RSOS — Responsabile Segnalazioni Operazioni Sospette
ERA — Esecutore Risk Assessment
IA — Internal Audit
TEAM — Membri del team operativo
SU — Staff di supporto

Per ciascun ruolo vedi nome ed email della persona designata. In studi di piccole dimensioni, la stessa persona puo ricoprire piu ruoli (es. il DG e anche RFA).

Oggetto operativo¶

Indica come sono organizzati i fascicoli AML del tuo studio. A seconda del settore, i fascicoli possono essere strutturati per:

Atto / Prestazione Professionale — tipico dei notai: ogni atto e un fascicolo a se
Cliente + Transazione — tipico di banche e CASP: monitoraggio transazionale continuo
Cliente + Rapporto Continuativo — per assicurazioni e SGR: il rapporto e l'unita di lavoro
Misto — doppio binario per strutture complesse

Questa scelta determina come vedrai le operazioni nel menu "Operazioni AML" e come saranno organizzati i controlli.

Lo stato del tuo presidio AML¶

Cruscotto stato studio¶

In testa alla pagina trovi un pannello che mostra lo stato complessivo del tuo presidio antiriciclaggio. Lo stato puo essere:

Operativo — tutto in regola, nessun blocco
Con avvisi — ci sono situazioni da monitorare ma l'operativita non e compromessa
Bloccato — ci sono problemi da risolvere prima di poter operare normalmente

Il cruscotto verifica automaticamente diversi aspetti: lo stato della metodologia di rischio (RBA), la completezza dei documenti obbligatori, lo stato della firma elettronica, la conformita dell'archivio e le regole specifiche del tuo settore.

Risk Appetite Framework¶

Mostra lo stato della metodologia di rischio del tuo studio — il "righello" con cui clienti e operazioni vengono valutati. Lo stato puo essere:

Mancante — la metodologia non e ancora stata configurata
Bozza — in fase di preparazione
In approvazione — in attesa di revisione
Approvato — validato ma non ancora firmato
Firmato — completo e firmato (obbligatorio per alcuni settori, come i Notai, per poter chiudere le operazioni)
Scaduto — da rinnovare

Se il framework non e nello stato richiesto dal tuo settore, alcune operazioni potrebbero non essere completabili. Per i dettagli sulla metodologia di rischio, vedi il menu Rischio e RBA.

Controlli e approvazioni¶

Riepilogo dei controlli attivi sul tuo tenant e della matrice di approvazione configurata (approvazione singola, doppio controllo, firma formale). Questi parametri governano chi deve approvare cosa nelle decisioni AML.

Integrazioni e moduli¶

Elenca i sistemi esterni collegati al tuo studio e il loro stato:

Connesso — l'integrazione e attiva e funzionante
Fallback manuale — l'attivita si svolge fuori sistema, con tracciamento manuale
Non necessario — non rilevante per il tuo settore

Le integrazioni determinano cosa vedi nelle altre pagine: ad esempio, se lo screening e connesso, nella scheda di un cliente vedrai i risultati PEP/sanzioni in tempo reale; se e in fallback manuale, dovrai caricare le evidenze a mano.

Le tue code operative¶

Nella pagina trovi diversi riquadri che ti mostrano cosa richiede la tua attenzione:

Priorita di oggi¶

Le attivita piu urgenti della giornata, ordinate per importanza. Cliccando su ciascuna vai direttamente alla pagina dove puoi intervenire.

Da firmare¶

Elementi in attesa della tua firma elettronica: decisioni AML, report, documenti normativi. Cliccando "Firma" si apre la cerimonia di firma nel browser (richiede l'identita di firma attiva).

Da approvare¶

Elementi in attesa della tua approvazione: verifiche CDD completate, documenti proposti per la pubblicazione, decisioni che richiedono il tuo via libera.

Da fare¶

Task operativi ancora aperti: verifiche da completare, informazioni da integrare, controlli da eseguire.

Prossimi passi operativi¶

Suggerimenti su cosa fare dopo, in base allo stato corrente del tuo studio e delle operazioni in corso.

Documenti AML dello studio¶

Questa sezione elenca i documenti normativi e le evidenze del tuo studio. Non e un archivio separato: e una vista dei documenti che trovi anche nel menu Archivio Unico, filtrata per quelli che riguardano direttamente il tuo studio.

Cosa trovi in questa lista¶

Documenti normativi obbligatori — le policy e le procedure AML richieste dalla normativa per il tuo settore (es. Policy Antiriciclaggio, Procedura CDD, Procedura SOS). Partono come bozze e vanno portati allo stato "in vigore" attraverso il percorso di revisione, approvazione e pubblicazione disponibile nel menu Normativa
Evidenze di setup — documenti generati automaticamente al momento dell'attivazione del tenant, come il pacchetto di chiusura della configurazione (Setup Closing Pack) e la metodologia RBA firmata. Sono conservati come prova della configurazione iniziale

Cosa puoi fare¶

Per ciascun documento puoi:

Aprire il documento nel visualizzatore interno
Scaricare il file originale

Se un documento non e ancora disponibile (es. in attesa di completamento), vedrai un messaggio che spiega il motivo al posto dei bottoni di apertura.

Ciclo di vita dei documenti¶

I documenti normativi del tuo studio seguono un percorso preciso:

Bozza — il documento parte come copia del modello fornito dalla piattaforma
In revisione — il responsabile (tipicamente l'RFA) lo rivede e lo personalizza
Approvato — il DG o l'RFA lo approvano
In vigore — il documento e attivo e vincolante per lo studio
Eventualmente Superato o Ritirato — quando una nuova versione lo sostituisce o non e piu necessario

Le transizioni di stato (invia in revisione, approva, pubblica, ritira) si gestiscono dal menu Normativa. Ogni passaggio e tracciato e le versioni precedenti restano consultabili.

Operazioni AML — la classificazione del tuo studio e l'oggetto operativo determinano come sono strutturati i fascicoli delle operazioni
Clienti e Diligence — i soggetti delle tue operazioni appaiono qui con il loro stato di verifica
Rischio e RBA — approfondimento sulla metodologia di rischio e le soglie configurate
Archivio Unico — tutti i documenti del tuo studio, inclusi quelli che vedi nella sezione "Documenti AML"
Normativa — dove gestisci le transizioni di stato dei documenti normativi (revisione, approvazione, pubblicazione)
Approvazioni e Firme — le decisioni in attesa della tua firma o approvazione, che trovi anche nei riquadri "Da firmare" e "Da approvare" di questa pagina
Formazione — i corsi AML assegnati al tuo ruolo e il piano formativo dello studio